深圳下发网贷整改148条要求:平台禁设风险保证金、不得有理财字样

摘要: 惩戒失信、褒扬诚信,探索搭建本级失信被执行人曝光平台。

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有消息称,深圳市金融办下发《网络借贷信息中介机构事实认定及整改要求》,其中将设立风险保证金、准备金、备付金等提供担保或者以此进行宣传划为禁止项,同时明确提到网页和平台上不得有理财字样以及预期收益率等理财产品的特征信息。

互金通讯社10月10日消息 ,据网贷之家报道,日前深圳市金融办已经向部分平台下发《网络借贷信息中介机构事实认定及整改要求》(下简称“整改要求”)。

整改要求全文包括公司基本情况、应尽未尽义务、违反十三项禁令(从事或接受委托从事)、违反风险管理要求、违反科技信息系统风险管理规范、出借人与借款人保护、信息披露、其他风险要求,共计8大项148条

互金通讯社注意到,整改要求在58—66条指出,网贷平台禁止“自行发售理财等金融产品募集资金,代销银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品等金融产品”,其中明确提到网页和平台上不得有理财字样以及预期收益率等理财产品的特征信息

另外,整改要求41条提到,网贷平台禁止“设立风险保证金、准备金、备付金等提供担保,或者以此进行宣传”。

值得注意的是,这与今年3月网上流传出的北京监管部分下发的《网络借贷信息中介机构事实认定及整改要求》颇为一致。据了解,北京的整改要求也将设立风险保证金、准备金、备付金等提供担保或者以此进行宣传划为禁止项。

对于此次深圳的整改要求,有知情人士反映,此文件实际上早在5月份就陆续下发至部分平台,目前已经完成了前两批的检查工作,被检查的平台按照待收规模进行筛选,10亿、50亿待收规模以上的平台已经完成了现场检查工作。而待收10亿以下的平台则进行抽查,该批次平台目前正在进行检查工作。

与此同时,有消息称,平台都在按照征求意见稿(《深圳市网络借贷信息中介机构备案登记管理办法》(征求意见稿))的内容做整改准备,平台间传闻《深圳市网络借贷信息中介机构备案登记管理办法》正式稿会在年底出台,而备案工作也将在正式稿下发以后进行。

就整改动态来说,有平台表示,目前每周都会向市金融办报送平台运营数据。综合来看,待收较高的几家平台,监管部门会重点关注。

此外,据互金通讯社了解,近期,深圳密集发文规范P2P的发展,此前的9月29日,深圳市互联网金融协会发布了《深圳市网络借贷信息中介机构业务退出指引》(下称指引),旨在指导、规范网络借贷信息中介机构平稳退出网贷行业,保护出借人、借款人、网贷机构等各方的合法权益。

指引要求,网贷机构在制定退出方案时应遵循市场化、积极稳妥、协作配合、分类处置原则和三个“不可”原则,即网贷机构经营地址不可搬迁,平台网站不可关闭,平台的高级管理人员不可失联。

另据了解,为了治理泄露客户信息、违规骗贷、欺诈套现等这些带着草莽气息的网贷行业“潜规则”,“深圳网贷信息中介机构从业人员违规违纪信息共享平台”已经正式上线,这使得违规从业人员不仅面临找工作难,更可能被监管部门采取市场禁入措施,目前有7家平台作为首批企业加入

有平台负责人表示,违规违纪信息共享,确实能够防范从业人员道德风险发生,规范企业内部风险控制、降低平台运营风险。

网贷之家数据显示,8月份,全国停业及问题平台数量为36家,而深圳“贡献”了7家,其中6家为停业,1家提现困难。不完全统计,深圳截至目前累计问题平台为397家,逼近400家。

另外,截至2017年9月底,全国累计停业及问题平台达到3925家,占P2P网贷行业累计平台数量5929家的66%。

附《深圳市网络借贷信息中介机构事实认定及整改要求》全文:

来源:P2P评论  作者:王雪茹

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